Manuel Paredes
Asesor Patrimonial
Miembro MDRT · 4 años consecutivos
Llevo más de 9 años ayudando a profesionales
en LATAM a proteger su patrimonio,
construir su retiro y dejar un legado
para su familia.
Trabajo de forma remota con clientes
en 7 países — sin burocracia,
sin lenguaje técnico, con un plan real.
472+
clientes asesorados
en LATAM
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4
años consecutivos
miembro MDRT
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patrimonio
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El top 1% de asesores financieros en el mundo.
Trabajo bajo los estándares éticos y de producción
más exigentes de la industria.
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Con el respaldo de
Pan-American Life
BMI
RL360
Investors Trust
PALIC
ACSA
Asesuisa
MAPFRE
SISA
Quálitas
Esta sesión es confidencial
Inicio de sesión
¿Con quién
trabajamos hoy?
Edad actuarial:
—
Diagnóstico — el cliente
Entendiendo tu situación actual
Perfil financiero
$
$
$
Protección y ahorro
AFP / Pensión gubernamentalISSS, IMSS, CCSS — según el país
Seguro médico activoVigente actualmente
Fondo de emergencia3+ meses de gastos guardados
Seguro de vida vigente
Ahorro o inversión activaCualquier instrumento
Situación familiar
Dependientes económicos
Principal proveedor del hogar
Estado de preparación
Emergencia
—
Protección
—
Retiro
—
Notas libres
Pregunta 01 de 03
¿Cómo te imaginas tu vida en 20 o 25 años?
El número que nadie te había mostrado
Tu número real de retiro
Para retirarte como deseas,
necesitas acumular
necesitas acumular
$0
Ajusta los parámetros
para ver tu número personalizado.
para ver tu número personalizado.
Con 4.5% de inflación anual,
ese capital equivale hoy a $0
ese capital equivale hoy a $0
Parámetros del cálculo
O escribe la edad exacta
20 años de retiro
5 años40 años
¿Ya tiene complemento de jubilación? Puedes reducirlo.
4.5% anual
0% (sin inflación)9%
Educación universitaria de hijosActiva si tiene hijos menores
$
Gastos médicos mayores en retiro+18% adicional después de los 70
Renta en retiroNo tiene vivienda propia
$
Proyección orientativa
Así crece tu dinero
Este ejercicio es orientativo.
El objetivo es ver el impacto de empezar hoy.
Los instrumentos tienen costos propios
que revisamos en detalle.
El objetivo es ver el impacto de empezar hoy.
Los instrumentos tienen costos propios
que revisamos en detalle.
Lo recomendado es destinar
entre el 10% y el 25% de tus ingresos mensuales.
¿Con qué porcentaje te sentirías cómodo para empezar?
entre el 10% y el 25% de tus ingresos mensuales.
¿Con qué porcentaje te sentirías cómodo para empezar?
Aporte mensual
$
15% de los ingresos
5%30%
$
Puedes editar el monto directamente
Escenarios de retiro
Opción A · Retiro anticipado
En 15 años
$0
Opción B · Retiro a los 60
A los 60 años
$0
Opción C · Retiro a los 65
A los 65 años
$0
Estos costos reducen el rendimiento efectivo.
Todos en 0 por default — actívalos al cotizar.
Todos en 0 por default — actívalos al cotizar.
8% anual
4%14%
0% anual
0%3%
0% sobre valor de cuenta
0%4%
0% descuento por prima
0%10%
0% anual por edad
0%3%
$
Ej. $10–15/mes en BMI / PALIC
Proyección comparativa
Con el plan
Con fees
Solo en banco
En efectivo
Total aportado
$0
Intereses generados
$0
Total acumulado
$0
Segunda fase del plan
Tu dinero trabaja.
Tu descansas.
Ingreso mensual pasivo en retiro
$0/mes
Con el capital acumulado en un instrumento de renta,
tu dinero genera este ingreso sin tocar el principal.
tu dinero genera este ingreso sin tocar el principal.
Configurar la segunda fase
$
Tomado de la proyección · puedes ajustarlo
5% depósito a plazo / renta fija
2%10%
Resumen
Intereses anuales
$0
Intereses mensuales
$0
El capital permanece intacto
y puede heredarse a los beneficiarios.
y puede heredarse a los beneficiarios.
¿Como funciona esta fase?
1
Construcción (hoy → retiro)
Aportas mensualmente durante tus años productivos. El interés compuesto hace crecer el capital.
Capital proyectado: $0
2
Transición al retiro
El capital se mueve a un instrumento de renta fija — depósito a plazo, bono o similar. No al banco de ahorro.
3
Retiro de intereses
Cada mes retiras solo los intereses generados. El capital permanece intacto y sigue produciendo.
Ingreso mensual: $0
4
Legado para los beneficiarios
Al final de la vida, el capital principal puede heredarse íntegro. Construiste patrimonio, no solo un retiro.
Capital heredable: $0
Sesión completada
Tu resumen personalizado
🎯
Número objetivo a alcanzar
$0
Capital que buscaremos lograr
con el instrumento adecuado.
con el instrumento adecuado.
Datos del cliente
| Nombre | — |
| Edad | — |
| País | — |
| Ingreso mensual | — |
| AFP / Pensión | — |
| Aporte acordado | — |
Proyecciones
| 15 años | — |
| A los 60 años | — |
| A los 65 años | — |
| Renta mensual (Fase 2) | — |
| Rendimiento usado | — |
| Años de pensión | — |
Lo que me dijiste que quieres proteger
Tu visión—
Como te sentirías si hoy ya estuviera en marcha—
Renta mensual pasiva
$0/mes
sin tocar el capital
Exportar resumen
PDF con fondo blanco,
datos completos y tu información de contacto.
Notas de la sesión
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